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摩根大通巨亏汇丰介入洗钱 美监管改革受质疑 行业新闻 - 财经新闻 - 如皋新闻网 - 如皋商务信息网

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内容摘要:摩根大通巨亏汇丰参与洗钱 美监管改革受质疑 行业新闻 - 财经新闻 - 如皋新闻网 - 如皋商务信息网两年前,美国总统奥巴马签署了新版金融监管改革法案,从此拉开大萧条以来美国最大规模金融监管改革的序幕。 美国政府表示,经过两年努力,金融监管有效推进,金融体系更加安全。然而,近期爆...
摩根大通巨亏汇丰介入洗钱 美监管改革受质疑 行业新闻 - 财经新闻 - 如皋新闻网 - 如皋商务信息网 两年前,美国总统奥巴马签署了新版金融监管改革法案,从此拉开大萧条以来美国最大规模金融监管改革的序幕。 美国政府表示,经由两年努力,金融监管有效推进,金融体系加倍安然。然而,近期爆出的摩根大通巨亏、汇丰银行介入洗钱等事宜均是监管不力所致,令人对改革成效表示质疑,同时也使人更为关注尚未完成的改革最终会走向何方。 取得进展 2010年7月21日,奥巴马签署《多德-弗兰克法案》,标志着美国金融监管改革立法完成。在该法案实施两周年之际,美国财政部宣布统计申报称,金融监管改革主要介入和履行机构在履行法案方面已取得有意义的进展。截至2012年7月18日,该法案需要制定的243项规则中已有91%被提议或完成。 美国财政部表示,改过版金融监管改革法案实施以来,美国金融体系加倍安然和强大,消费者被付与更多权利、受到更多保护,金融市场加倍透明,监管机构成为了监测懈弛解金融体系威胁的新对象。 申报说,在以前三年中,美国银行机构的本钱增加逾4200亿美元,建筑了应对弗成预期损失的缓冲器,支持了经济增长。自2010年7月《多德-弗兰克法案》经由过程以来,美国企业获得的信贷上升了15%,企业增加了380万个就业岗位。 在监管方面,联邦监管的范围已从此前的传统银行扩大至非银行金融机构、掉期、衍生市场、对冲基金、投资银行、票据交换所和交易所等。今朝,联邦存款保险覆盖了55%的消费者与企业存款,赶过2008岁首年月的52%。法案还计划经由过程“沃尔克规则”禁止银行机构开展自营营业。同时,美国政府新设的消费者金融保护局已正式运作。 仍存破绽 从规则制定的推进到银行本钱的扩大,毫无疑问地证清楚明了美国新金融监管体系取得了有效进展。然而,近期摩根大通、汇丰银行等大型金融机构爆出的丑闻无不反应出美国监管体系仍存在破绽。 美国著名投行摩根大通今年5月宣布,因为套期保值营业投资策略失败,公司在近六周时间内吃亏20亿美元。随后,该公司总裁兼首席履行官杰米·戴蒙承认,巨亏主如果因为内部风险控制不力。 本月16日美国参议院宣布申报称,英国汇丰银行反洗钱政策存在缺陷,经由过程其在墨西哥和美国的分支机构,不经意间为墨西哥贩毒团伙和中东恐怖组织的账户洗钱。该银行首席合规官戴维·巴格利随后承认该银行未能遵守反洗钱等司法规定。 一边是加倍严格的监管改革,一边却是违规行为赓续发生,这显示出美国金融监管改革痼疾难消且新规则依然存在破绽。 这些违规事宜的发生有内部监管缺失的原因,比如摩根大通对其首席投资办公室缺乏有效监督;同时也有外部监管不到位的原因,比如汇丰介入洗钱事宜中,以前十年美国监管部门已两度对汇丰反洗钱机制的缺陷提出警告并勒令整改。美国参议院指出,美国财政手下属的泉币监理局存在系统性监管破绽,因为其早就发明汇丰银行的可疑行为,但一向拖到2010年才下发禁令,而此时其他监管机构已开始着手查询拜访。 挑衅未消 美国未来的金融监管还须从内外部合营发力,不仅要推动其内部监管机制扶植,还要加强对金融机构或市场的外部监管。美国联邦贮备委员会主席伯南克就曾强调,新的金融监管体系需要公共部门和私营部门合营努力。 尽管美国金融监管改革有其需要性也有其紧迫性,但也需面对利益集团的强烈抵制。从新版金融监管改革法案的起草、出台到实施,他们就一向以损害银行赚钱为由几回再三起事。 《多德-弗兰克法案》经由过程两年以来,否决人士提出了跨越50个议案以及无数的修正案要求迁延法案、甚至完全废除法案。这些司法提案试图阻拦有关衍生品的规则生效、闭幕消费者金融保护局以及破坏金融稳定监管委员会和法案的其他重要内容。 凡此各种都预示着美国未来金融监管改革之路的艰难,正如伯南克所言,美国打造全新的金融监管体系尚待时日。美国财政部副部长沃林说:“从摩根大通吃亏到欧洲的持续动荡,都只能增强我们完成工作的意志,即将金融危机的教训转化为对美国纳税人和消费者的周全保护。” 阳建 王宗凯 蒋旭峰

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